銀行掀身份核實(shí)風(fēng)暴

　　據(jù)記者了解到，今年以來[注冊(cè)盧森堡公司]，陸續(xù)有光大銀行、恒生銀行開展了以上賬戶核查、清理工作。

　　其中，光大銀行要求2007年6月30日(含)以前在該行開戶的客戶，需在今年6月30日攜帶有效身份證件前往該行任一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行確認(rèn)，否則銀行將暫停其賬戶服務(wù)。

　　事實(shí)上，早在2011年底，央行就發(fā)布《關(guān)于開展全國存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》(下簡稱《意見》)，要求各大商業(yè)銀行從2012年開始開展賬戶核實(shí)工作，并于今年12月底結(jié)束。

　　根據(jù)《意見》要求，以下兩類情形開立的人民幣銀行賬戶需參加本次個(gè)人身份信息真實(shí)性核實(shí)：一是原開戶證明文件為非居民身份證件；二是2007年6月30日(含)以前開立且之后未進(jìn)行身份核實(shí)的。針對(duì)以上兩種情況，存款人如持有居民身份證件，可以通過向開戶銀行重新出示居民身份證件的方式進(jìn)行身份信息核實(shí)；如尚未獲得居民身份證件，可以通過提供相關(guān)身份證件或證明到開戶銀行進(jìn)行身份信息核實(shí)。

　　主要清理此前的虛假賬戶

　　《意見》指出，到2013年12月底，各銀行應(yīng)全面完成核實(shí)工作，“依法對(duì)存款人使用偽造、變?cè)焐矸葑C件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進(jìn)行清理，依法中止為身份不明的存款人提供服務(wù)。”

　　記者獲悉，截至昨日已經(jīng)有匯豐[盧森堡公司注冊(cè)]、花旗等外資銀行完成了上述個(gè)人人民幣存款賬戶身份信息核實(shí)工作。

　　一位國有大行相關(guān)負(fù)責(zé)人員告訴記者，其實(shí)銀行對(duì)新開賬戶的核查工作一直都有的，而且是很嚴(yán)格的。“一般在開戶的時(shí)候就進(jìn)行了相關(guān)核查。”

　　另一位銀行業(yè)內(nèi)人士表示，由于2007年之前銀行還沒有上線“公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”，辦卡人可以持他人或者偽造的身份證開設(shè)個(gè)人人民幣存款賬戶，造成非實(shí)名的或者虛假的個(gè)人賬戶，因此需要進(jìn)行核實(shí)。“這次核查的主要目的之一就是清理此前開戶的虛假和匿名賬戶，以有效打擊洗錢、私設(shè)小金庫等非法行為。”

　　“預(yù)計(jì)各家銀行會(huì)按照業(yè)務(wù)規(guī)則及各自情況陸續(xù)進(jìn)行核查工作安排，或掀起一股賬戶信息核實(shí)風(fēng)暴。”上述業(yè)內(nèi)人士指出。

    昨日，記者從中國銀行網(wǎng)站獲悉，該行即日起核實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶身份信息真實(shí)性。用戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需攜帶有效證件。記者了解到，今年以來已經(jīng)有中行、建行、光大、恒生等多家銀行開展上述存款賬戶身份信息核實(shí)工作。業(yè)內(nèi)人士表示，央行在2011年底就發(fā)布通知要求各銀行開展核實(shí)工作清理虛假匿名賬戶，并規(guī)定于今年年底前結(jié)束。預(yù)計(jì)年內(nèi)各家銀行或掀起一股賬戶信息核實(shí)風(fēng)暴，將一定打擊包括洗錢和私設(shè)小金庫在內(nèi)的非法行為。

　　兩類情形

　　需查身份信息

　　繼1月份建設(shè)銀行開展個(gè)人存款賬戶進(jìn)行客戶身份信息真實(shí)性核實(shí)工作后[盧森堡注冊(cè)公司]，又一家國有銀行中國銀行也開展上述工作了。

　　中行表示，自即日起至2013年12月31日止，對(duì)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶身份信息真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。在此期間，個(gè)人客戶在銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需根據(jù)核查工作要求出示本人有效身份證件。如有證件信息不完整或者個(gè)人客戶信息變更的情況，應(yīng)到柜臺(tái)出示本人有效身份證件，辦理證件信息補(bǔ)充或變更事宜。