人力資源和社會保障部日前發(fā)布的《2019年二季度全國企業(yè)年金基金業(yè)務數據》顯示，截至2019年二季度末，全國企業(yè)年金積累基金總規(guī)模已超過1.6萬億元，比一季度末增加579.39億元。上半年，企業(yè)年金基金累計獲得超過606億元投資收益，加權平均收益率達4.10%。
業(yè)內人士稱，11月企業(yè)年金基金管理機構資格將到期，管理機構將面臨新一輪“大考”。符合評審要求的機構將被允許資格延續(xù)，存在違法違規(guī)等情形的管理機構將面臨暫停開展新業(yè)務或被取消資格。
上半年投資收益606億元
人社部數據顯示，截至2019年二季度末，全國企業(yè)年金積累基金總規(guī)模為16175.74億元，比2019年一季度末的15596.35億元增加579.39億元。二季度全國企業(yè)年金基金投資收益為154.90億元，加權平均收益率為0.97%。今年上半年，企業(yè)年金基金累計獲得606.28億元投資收益，加權平均收益率為4.10%。從上半年的情況來看，得益于一季度A股市場走強，含權益類計劃的表現總體強于固定收益類。上半年單一計劃和集合計劃的含權益類組合的加權平均收益率分別為4.46%、4.02%，固定收益類組合的加權平均收益率均為2.7%。
從業(yè)績分布看，上半年收益率在2%-4%之間的企業(yè)年金基金投資組合資產金額占比最高，為46.43%；收益率在4%-6%的企業(yè)年金基金投資組合資產金額占比為43.41%；收益率在6%-8%、0-2%、8%以上的企業(yè)年金基金投資組合資產金額占比分別為6.92%、2.12%、1.08%；收益率為負的占比只有0.05%。
2019年二季度，保險機構在企業(yè)年金受托市場優(yōu)勢延續(xù)。其中，中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司受托管理資產金額排名第一，達3280.17億元；平安養(yǎng)老保險股份有限公司排名第二，受托管理資產金額達2465.50億元；中國工商銀行排名第三，受托管理資產金額為1247.44億元。
管理機構11月將迎“大考”
在投資業(yè)績方面，企業(yè)年金基金23家管理機構中，單一計劃含權益組合上半年加權平均收益率為4.46%。基金公司在業(yè)績方面較突出，工銀瑞信基金含權益類組合加權平均收益率為5.67%，排名第一；銀華基金含權益類組合加權平均收益率為5.48%，排名第二；泰康資產含權益類組合加權平均收益率為5.33%，排名第三。此外，易方達基金、中金公司、中信證券上半年含權益類組合加權平均收益率也均在5%以上。
單一計劃固定收益類組合中，上半年加權平均收益率為2.70%。其中，易方達基金業(yè)績最佳，固定收益類組合上半年加權平均收益率達3.30%；招商基金加權平均收益率為3.11%，排名第二；銀華基金加權平均收益率為2.93%，排名第三。
集合計劃中，含權益組合上半年加權平均收益率為4.02%。中金公司在含權益類組合上半年業(yè)績最佳，加權平均收益率達到5.25%；易方達基金加權平均收益率為4.96%，排名第二；工銀瑞信基金為4.87%，排名第三。固定收益類組合方面，上半年加權平均收益率為2.70%。其中，博時基金業(yè)績排名第一，達到4.06%，中信證券、太平養(yǎng)老上半年加權平均收益率達到3.24%、3.14%，位列第二、第三。
近期人社部發(fā)布了《關于2019年企業(yè)年金基金管理機構資格延續(xù)有關問題的通知》（簡稱“《通知》”）指出，今年11月將有15家機構的23個企業(yè)年金基金管理機構資格到期，應依規(guī)進行資格延續(xù)評審。《通知》規(guī)定，管理機構符合規(guī)定條件、遵守準入時承諾、合規(guī)開展業(yè)務，且企業(yè)年金業(yè)務有穩(wěn)定發(fā)展的，將允許資格延續(xù)。其中，近三年市場表現欠佳的，將被監(jiān)管提示或約談。管理機構存在違法違規(guī)等情形的，將暫停開展新業(yè)務或取消資格。
