險企投資港股緊跟國家隊 偏愛金融和能源

2012年成立的前海人壽近日以近24億港元參與在銀河證券(06881，H K )的定增，成為今年險企投資港股的最大一筆交易。

據(jù)中國外匯管理局更新至4月28日的信息，[伯利茲注冊公司]前海人壽的Q D II資格為5億美元(約合38 .8億港元)。假如此次投資是通過Q D II方式進行，前海人壽已花費了超過六成的Q D II額度投資銀河證券。前海人壽有關人士則對南都記者表示，現(xiàn)在關于港股投資方面不方便回應。但他表示，銀河證券跟前海人壽沒有關系。

去年末以來，除了大型險企中華聯(lián)合財險外，百年人壽、光大永明、泰山財險、中郵人壽等壽企，紛紛獲批境外投資業(yè)務的資格。根據(jù)南都記者統(tǒng)計，目前險資投資個股范圍與“國家隊”社保基金投資港股的板塊相似，集中在金融類個股和能源類個股。

前海人壽參與港股定增

中小型險企近日境外投資又有新進展。據(jù)5月12日引發(fā)的文件顯示，新近獲得境外投資資格的泰山財產(chǎn)保險已確定總經(jīng)理為境外投資的行政責任人以及部門總助為境外投資業(yè)務的專業(yè)責任人。

更早之前，在銀河證券(06881，H K )在4月28日(交易時段前)以11 .99港元(不包括經(jīng)紀傭金)配售了20億股，較4月27日收市價折讓5.74%。配售所得款凈額約為239 .16億港元(經(jīng)扣除配售的傭金和費用之后)。而據(jù)5月7日披露的信息，前海人壽于4月28日參加了該配售獲得1 .98億股銀河證券。按每股11 .99港元計算，前海人壽出資約為23.74億港元。

前海人壽的Q D II資格為5億美元(約合38.8億港元)。假如此次投資是通過Q D II方式進行，前海人壽已花費了超過六成的資金額度投資該只港股。事實上，去年12月18日，前海人壽才剛獲得保監(jiān)會關于境外投資業(yè)務的批復。據(jù)該則公告顯示，前海人壽聘請了太平資產(chǎn)管理(香港)有限公司作為境外受托人。前海人壽有關人士則對南都記者表示，現(xiàn)在關于港股投資方面不方便回應。但他表示，銀河證券跟前海人壽沒有關系。

與社保基金港股投資有重合

有關政策也在進一步支持險企投資境外資產(chǎn)。今年3月31日，中國保監(jiān)會發(fā)布了《中國保監(jiān)會關于調整保險資金境外投資有關政策的通知》，其中一條核心內容是，拓寬險資境外投資范圍，增加香港創(chuàng)業(yè)板股票投資。

而南都記者今年年初獲悉，已由中小險企與香港保險資產(chǎn)管理機構簽訂委托協(xié)議，有意加碼境外投資。在去年年末及今年以來，除了大型險企中華聯(lián)合財險外，百年人壽、光大永明、泰山財險、中郵人壽等壽企，紛紛獲批境外投資業(yè)務的資格。與此同時，越來越多的中小型險企亦獲得了Q D II資格，在尋找港股投資的機會。據(jù)中國外匯管理局4月28日披露的Q D II額度顯示，目前保險機構的Q D II額度為308 .53億美元(約合人民幣1911億)，占全部Q D II額度34 .28%，僅次于證券類的Q D II額度。更早之前，太平保險、生命人壽、中國人壽、平安集團、中國再保險集團、民生人壽、安邦財險、新華人壽等早已投資港股。

而據(jù)保監(jiān)會資金運用部的公開資料顯示，截至去年9月末，港股574 .47億港元，占港幣資產(chǎn)的58 .82%。無獨有偶，被視為“國家隊”力量的中國社保基金自2006年開始境外投資，當前在港股市場持有50多只個股。據(jù)南都記者統(tǒng)計，目前險資投資個股范圍與社保基金投資港股的板塊相似，集中在金融類個股和能源類個股。

據(jù)南都記者統(tǒng)計，[注冊法國公司]在港股市場上，光大銀行、招商銀行、中原證券、銀行證券、吉林奇峰化纖等均為社保基金和部分險企共同的持有的個股。不過有多位受咨詢的險企人士則表示，險企對港股投資有戰(zhàn)略安排，但會對境內與境外的資產(chǎn)配置情況進行考慮。據(jù)悉，保監(jiān)會也要求相關險企統(tǒng)一配置境內外資產(chǎn)，合并計算大類資產(chǎn)和具體品種投資比例，確保符合監(jiān)管要求。

據(jù)保監(jiān)會要求，險企應當及時跟蹤評估境外投資情況，加強受托人履職監(jiān)督，強化托管人保管和監(jiān)督職責，確保保險資產(chǎn)安全完整。