誠至金開2號延期兌付 中誠信托暗示工行負主責(zé)

      兌付危機中，工行和中誠信托互相扯皮，中誠信托認為是通道業(yè)務(wù)，工行負主要責(zé)任，但工行并不認可對方的說法。

      如市場預(yù)期，[注冊新西蘭公司]中誠信托誠至金開2號不得不延期兌付。

      當(dāng)前的解決方案是延期15個月，在延期期間，受益人的預(yù)期收益率（10%左右）仍按信托文件執(zhí)行。但到目前為止，無論是中誠信托還是作為推薦方和代銷行的工商銀行（簡稱工行）都未承諾投資者將會到期后得到本金。

      這是款投資礦業(yè)的信托產(chǎn)品，于2011年7月26日成立，2014年7月25日到期，募集資金為13億。中誠信托運用信托資金對山西新北方集團有限公司進行股權(quán)投資，由新北方公司將股權(quán)投資款用于煤礦收購價款、技改投入、洗煤廠建設(shè)、資源價款及受托人認可的其他支出。

      對于誰該為該項信托計劃剛性兌付負責(zé)時，中誠信托接受《投資者報》記者采訪時書面回復(fù)稱：“該計劃為通道業(yè)務(wù)，作為項目的推薦方和代銷方，銀行應(yīng)該負擔(dān)主要責(zé)任。”

      中誠信托補充道，在產(chǎn)品收費上，工行遠遠高于中誠信托，一個信托計劃涉及的信托機構(gòu)和推介機構(gòu)等，應(yīng)按照其擔(dān)當(dāng)?shù)慕巧踔寥〉玫氖找鎭韯澐窒鄳?yīng)的責(zé)任。

      對于上述指責(zé)，工行并不認同。工行在給《投資者報》記者發(fā)來的回復(fù)中稱，該項目是中誠信托自主盡調(diào)、自主審批設(shè)立、主動爭取、自主管理的，并非所謂的銀行通道業(yè)務(wù)。相關(guān)情況已得到融資人的證實。

      關(guān)于當(dāng)前的處理情況，中誠信托表示，目前公司方面正督促新北方公司推進下屬煤礦的整合進程和相關(guān)手續(xù)的辦理，推動企業(yè)恢復(fù)經(jīng)營生產(chǎn)，并將繼續(xù)積極尋找意向受讓方，聘請專業(yè)中介機構(gòu)參與，力爭15個月之內(nèi)完成信托財產(chǎn)的處置變現(xiàn)工作。

      但有人分析認為，相較誠至金開1號有第三方接盤以兌付投資者，誠至金開2號在營業(yè)執(zhí)照等證件未齊全的情況下被接盤的難度更大。

      雖然信托計劃延期，[新西蘭公司注冊]但對于投資者來說，延期15個月太漫長，而延期后并未保證“剛性兌付”。

      中誠信托對《投資者報》回復(fù)稱，延期是信托文件明確約定的情形。
     
      來自珠海誠至金開2號的投資人陳先生對《投資者報》說：“延期15個月有點霸王條款，在中國的信托行業(yè)中也算開了先例。”

      而這一信托計劃在發(fā)起、執(zhí)行過程中也遭到多方質(zhì)疑。中誠信托書面回復(fù)本報，表示在信托計劃執(zhí)行過程中并非未盡其責(zé)任，皆“事出有因”。

      造成該信托計劃延期的原因是，新北方公司旗下的五座煤礦有四座三年中都未取得營業(yè)執(zhí)照，而記者看到，該信托計劃的推薦資料曾顯示，“最遲于2011年底取得新營業(yè)執(zhí)照”。

      對于三年未辦下營業(yè)執(zhí)照，中誠信托著重強調(diào)其中的重要原因是“審批緩慢”。

      但有投資者質(zhì)疑，項目在成立一年后，已經(jīng)出現(xiàn)經(jīng)營困難，卻沒有給投資者提出足夠的風(fēng)險警示，詢問投資者的意見及時啟動風(fēng)控機制。

      中誠信托稱，在2012年煤價大幅下跌，市場持續(xù)低迷時，因偉華集團與新北方公司原股東簽訂了《股權(quán)轉(zhuǎn)讓框架協(xié)議》、《保證合同》等為信托計劃增信，所以信托計劃得以持續(xù)。

      還有質(zhì)疑稱，在股權(quán)投資期間，中誠可派相關(guān)人員進入北方集團經(jīng)營層，對經(jīng)營計劃、資金使用、成本預(yù)算進行管控。

      對此，中誠信托稱，[新西蘭注冊公司]在改組了新北方公司的董事會后，就向新北方公司派駐人員跟蹤下屬煤礦的整合進度，與監(jiān)管銀行工行共同監(jiān)管每筆資金的對外使用。此外，中誠方面也曾加快推動新北方公司與某國有煤炭企業(yè)的二次整合工作。

      即使面對諸多質(zhì)疑皆“事出有因”，即便在工行作為推薦方，該信托計劃涉及的煤礦在采礦證、營業(yè)執(zhí)照等6證未齊全的情況下匆匆上馬“融資”，中誠信托亦未能逃脫被指“項目審查寬松，未做好盡職調(diào)查”的責(zé)任。