哪種賬戶容易被銀行關閉？

哪種賬戶容易被銀行關閉？
1、銀行賬戶長期處于不活躍或不活動狀態(tài)；
2、持有銀行賬戶的公司無商業(yè)實質運營；
3、公司的客戶群體、款項匯出國是政治高危國，或者是受制裁的國家或地區(qū)；
4、公司所從事的行業(yè)是與金融相關的行業(yè)（除非已經(jīng)獲得相關的營業(yè)執(zhí)照）。

針對銀行清查的注意事項：
1、背景真實，正常交易
（1）公司要確保所提供的背景資料真實，公司在國內最好有關聯(lián)公司
（2）公司要有正常的貿易往來及款項往來。
如果公司只是單一的擁有離岸公司和賬戶，并沒有實際的關聯(lián)公司和正常的貿易往來，但所持有銀行賬戶卻有大量的外匯往來，就必須及時地向銀行做一個補充說明，否則銀行賬戶會面臨被關閉的風險。
2、不與高危國家或地區(qū)交易
公司要盡量避免與被制裁、經(jīng)濟政治非常不穩(wěn)定的國家或地區(qū)的公司或個人進行交易。這些國家或地區(qū)由于自身外匯管制政策等原因，許多公司無法匯出外匯，基本都是通過第三國或離岸賬戶進行匯款，所以導致公司難以向銀行說明資金的來源和用途，加劇了賬戶被關閉的風險。
3、盡量少或不與個人交易
公司的銀行賬戶與個人交易容易影響銀行賬戶的穩(wěn)定性，也可能面臨銀行更為嚴格的審查。
4、長時間無業(yè)務往來
銀行賬戶如果長時間無業(yè)務往來，可能會面臨以下兩種情況：
（1）賬戶開戶后長時間不使用或很少使用。這種情況，由于賬戶的活躍性較低，被銀行關閉的可能性十分大。
（2）沒有或者很少發(fā)生業(yè)務往來，存在這種情況的賬戶也容易被銀行關閉。
5、不參與洗錢類交易
如果銀行賬戶是被用來轉移外匯、洗錢的，那么，銀行在審查到此種情況時會第一時間凍結賬戶。另外，用銀行賬戶幫別人轉賬時也要注意警惕風險，在沒有了解清楚他人資金的具體用途和來源之前，不建議輕易幫助他人轉賬，否則一旦出了問題，賬戶所有人也脫不了干系。
6、及時回復銀行的調查
賬戶所有人在銀行預留的聯(lián)系方式一定要是真實有效的，以便收到銀行的調查問卷時，能夠及時回復、配合銀行的相關調查，避免由于賬戶所有人未及時回復銀行調查，導致賬戶被關。

新的銀行賬戶
      綜上所述，如果公司想要開具新的銀行賬戶，就需要提供一系列的商業(yè)證明文件，向銀行證明公司在商業(yè)上是正常、實質運營的。如：
1、目前已有的公司注冊存續(xù)文件；
2、近期公司所產生的合同及發(fā)票等單據(jù)；
3、公司網(wǎng)站；
4、銀行月結單等。

特別提醒
      香港的銀行開戶要求較以往有極大的提高，多家銀行對之前已有的賬戶也重新開始新一輪的嚴格清查。如果您已成功開設了香港銀行賬戶，請注意關注賬戶的實時狀況，及時配合銀行的審查。