上周末，30多位投資人出現在福田區財富大廈，這些投資人將數億元資金交由深圳市金來順集團有限公司（下稱“金來順”）理財，金來順承諾以高于銀行利率6倍的收益回報投資人。但從去年年底開始，投資公司開始拖欠投資人收益，百名投資人超過22億元人民幣不知去向。[瑞豐怎樣注冊香港公司服務]金來順涉嫌集資詐騙。目前，深圳警方已經立案調查，并刑事拘留一人。
擔保公司號稱有銀行背景
2011年，徐女士與金來順簽訂委托投資理財協議，她將650萬元交由金來順管理，擔保公司是深圳市金融聯融資擔保有限公司（下稱“金融聯”）。這家自稱以中國人民銀行深圳電子結算中心為依托的金融聯擔保公司，如今成了眾矢之的。
徐女士表示，當初選擇進行投資，正是因為看重了金融聯“人民銀行”的背景。當時，金融聯的有關負責人向徐女士介紹，只要按照要求進行投資，每月便可獲得高回報。徐女士在2011年10月開始第一次投資，合約期為2個月，月利率3%，這個回報是銀行里利率約6倍。
剛開始，投資公司每月按時發放回報。在高額回報促使下，徐女士繼續追加投資到4000多萬元。但到去年12月底，理財公司開始拖欠回報。不久之后，投資人發現資金鏈斷裂，他們的巨額投資不知去向。
與徐女士有類似遭遇的，還有超百名投資人，他們將數以千萬計算的資金交由金來順公司管理，但這些資金至今全部去向不明。今年3月，金融聯債權人全體大會，共有160多名債權人到深圳開會。當時經過統計，涉及金額超過26億元，后經過投資人和律師核對，被卷入的投資額超過22億元。
巨額資金去向至今不明
如今，金融聯位于由于福田區財富大廈28樓的辦公樓，已經拖欠了兩個月的租金和水電費，往日那高大上的辦公室，現在有一張“刺眼”的催費單貼在大門上。
多位投資人在回憶起此次投資危機時表示，當初正是看重金融聯一直鼓吹的“人民銀行”的背景，才放手投資。深晚記者調查發現，實際上在這起投資危機中，投資人正是被金融聯刻意構建的三角關系所混淆。
深晚記者查閱深圳市市場監督管理局資料后發現，盡管金融聯刻意強調其與人民銀行深圳結算中心有著親密關系，但從股東成員構成來看，并未有后者的身影。
這些被卷走資金的投資人經歷大致相同：在金融聯員工或股東的介紹下，放出大量資金進行投資。金融聯以規避違規投資為由，要求投資人與金來順簽訂委托投資理財協議。但實際上，金來順的兩個股東陳某、劉某，同時是金融聯的副董事長，其中劉某還是金融聯的股東。
聲稱以人民銀行作為實力背景，引來大量投資人。在簽訂委托理財合同時，受托人系金來順，擔保人是金融聯，實際上兩家公司是同一家人。金融聯實際上做到了既能向投資人借錢，又能幫投資人理財。因此，資金去向透明度成疑。直到今日，眾多投資人仍不知道資金被卷到了哪里。
目前，金來順賬戶已經被法院凍結。
警方稱主要負責人已落網
針對此事，寶安警方通報稱，2015年6月9日張某等人到經偵支隊報案，[瑞豐注冊香港離岸公司服務]控告陳某、劉某衛、陳某華等人以深圳市金來順集團有限公司等公司名義向社會高息借款，以深圳金融聯融資擔保有限公司，深圳光電產業控股集團有限公司做擔保，到期后不能兌付資金，涉嫌非法集資，鑒于金來順公司地址位于寶安區建安一路光電大廈，將該警情轉至經偵大隊辦理。
目前，經偵大隊已對該案正式立案偵查，并刑拘1名嫌疑人。據多位投資人表示，這名被刑事拘留的男子正是金融聯主要負責人劉某。
