家族辦公室的資本管理

家族辦公室的資本管理

家族辦公室的主要功能是負責治理及管理四大資本——金融資本、家族資本、人力資本和社會資本。

(1)金融資本。FO從整體上進行家族財富的集中化管理，將分布于多家銀行、證券公司、保險(放心保)公司、信托公司的家族金融資產(chǎn)匯集到一張家族財務報表中，通過遴選及監(jiān)督投資經(jīng)理，實行有效的投資績效考核，實現(xiàn)家族資產(chǎn)的優(yōu)化配置；家族財務的風險管理、稅務籌劃、信貸管理、外匯管理等日常需求也是家族辦公室處理的內(nèi)容。

(2)家族資本。FO承擔了守護家族資本的職能，不但包括家族憲法、家族大會等重要的家族治理工作和家族旅行與儀式(婚喪嫁娶等)的組織籌辦，還包括檔案管理、禮賓服務、管家服務、安保服務等家族日常事務；當然，對于在全球擁有多處住宅、藝術品收藏、私人飛機和游艇的家族而言，對衣食住行有賴于家族辦公室進行有效管理；選拔及管理訓練有素、值得信賴的貼身工作人員(例如管家、司機、廚師、勤務人員、保鏢)是財富家族面臨的一個挑戰(zhàn)，尤其在服務精神和傳統(tǒng)并不強健的中華文化中。

(3)人力資本。FO要強化家族的人力資本，通過對不同年齡段家族成員的持續(xù)教育，提升能力與素質(zhì)；下一代培養(yǎng)和傳承規(guī)劃是FO工作的重點，下一代家族成員的正式大學教育、實習和工作需要進行系統(tǒng)規(guī)劃，并結合戰(zhàn)略目標、家族結構、產(chǎn)業(yè)特征、地域布局等因素進行具有前瞻性的傳承設計。

(4)社會資本。FO還要負責包括家族慈善資金的規(guī)劃和慈善活動的管理、家族社交活動及家族聲譽等社會資本的保值增值，重要的關系網(wǎng)絡需要家族在FO的幫助下進行持續(xù)的澆灌和系統(tǒng)的管理。

*******   編后語 *******

最近十年，世界各地涌現(xiàn)出大量家族辦公室。常見為解決家族矛盾、保證財富代代傳承、整合資產(chǎn)、應對流動性的突然變化以及提高財富管理效率。隨著中國富豪家族數(shù)量的不斷增加和他們對財富管理的意思不斷成熟，家族辦公室這類服務的需求也將不斷增長。

瑞豐德永家族辦公室是一家專業(yè)從事為高凈值財富家庭及企業(yè)家提供私人定制、全球化資產(chǎn)配置管理、私人銀行、投資移民等服務的機構，匯聚中西智慧，整合全球資源，為客戶提供家族財富管理及全球資產(chǎn)配置服務。

瑞豐德永在北京、上海、深圳、廣州、天津、青島、大連、杭州、南京、福州、廈門、寧波等城市設有分行，傾力打造亞洲最大的跨界高端財富顧問機構，以真誠、專業(yè)、客觀、嚴謹、公正、私密的職業(yè)操守，為客戶提供基于全球平臺的財富解決方案。