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香港銀行開(kāi)戶是大難題？成功開(kāi)戶有什么捷徑？

2022-11-10 18:41:52

自2016年以來(lái)，內(nèi)地資金出海需求日益強(qiáng)烈，內(nèi)地人不斷涌入香港開(kāi)戶。但同時(shí)，香港銀行賬戶的開(kāi)戶量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài)，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的篩選已成為行業(yè)潛規(guī)則;同時(shí)，香港地區(qū)銀行為防涉及“洗錢(qián)”，對(duì)開(kāi)戶名額進(jìn)行嚴(yán)格審查，開(kāi)戶政策正在收緊，審核將會(huì)越來(lái)越嚴(yán)。

一、為何開(kāi)戶總難以成功

1、資料未準(zhǔn)備齊全：

這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開(kāi)戶成功率極低，不少客戶因?yàn)槲茨芴峁┯行募?，令申?qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開(kāi)戶不成功記錄。

2、公司名稱(chēng)有敏感詞匯：

公司注冊(cè)時(shí)沒(méi)有排除類(lèi)似“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過(guò)，一般這種情況銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。

3、銀行不信任：

跟客戶經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問(wèn)開(kāi)戶的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶。

4、問(wèn)題回答不完善：

香港有銀行在開(kāi)戶進(jìn)行“客戶盡職審查”時(shí)，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶過(guò)程變得冗長(zhǎng)困難。

二、銀行開(kāi)戶要求多

現(xiàn)在開(kāi)香港銀行賬戶，每個(gè)銀行要求都不一樣，但總的來(lái)說(shuō)，企業(yè)提供以下資料文件，可大大提高開(kāi)戶成功率：

1.個(gè)人證明

?身份證明文件原件(身份證、護(hù)照或通行證)(公司董事、授權(quán)簽署人及10%以上的股東)

?地址證明文件

?過(guò)去3個(gè)月的個(gè)人銀行對(duì)賬單

2.商業(yè)證明

3.審計(jì)報(bào)告

4.地址證明文件（商務(wù)地址租賃協(xié)議）

5. 2-3套采購(gòu)發(fā)票 - 采購(gòu)/原材料

?向供應(yīng)商采購(gòu)訂單(例如技術(shù)支持，營(yíng)銷(xiāo)推廣，付款給供應(yīng)商)

?供應(yīng)商的發(fā)票

?以上購(gòu)買(mǎi)的付款確認(rèn)

?顯示上述交易的銀行對(duì)賬單(例如信用卡對(duì)賬單)

6. 2-3套銷(xiāo)售發(fā)票 - 收入

?客戶的銷(xiāo)售發(fā)票和付款方式

?陳述上述交易

?與客戶對(duì)話(如果有任何電子郵件)

?國(guó)內(nèi)公司銀行賬單(6個(gè)月流水)

?2套采購(gòu)單據(jù)(包括：購(gòu)貨單據(jù)，付款證明，合作合同，提單)

?2套公司出口單據(jù)(包括：包裝單，銷(xiāo)售單及提單為一套)。

三、開(kāi)戶成功有捷徑

公司自己去開(kāi)戶，不僅會(huì)出現(xiàn)準(zhǔn)備工作不足，或?qū)ο愀坶_(kāi)戶要求不了解，導(dǎo)致多次審核卻無(wú)法通過(guò)還會(huì)留下開(kāi)戶不成功記錄，還會(huì)因?yàn)椴涣私忏y行隨時(shí)變化的開(kāi)戶要求，出現(xiàn)好不容易排到號(hào)也無(wú)法開(kāi)戶的現(xiàn)象。作為各大銀行金牌合作伙伴，瑞豐德永多年經(jīng)營(yíng)以來(lái)?yè)碛幸淮笈哔Y質(zhì)客戶，可為您提供各大知名銀行開(kāi)戶預(yù)約服務(wù)。

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