2021年海外銀行開(kāi)戶最新政策——現(xiàn)在是開(kāi)戶的最佳時(shí)期嗎？

2022-11-10 18:41:52

對(duì)于去年開(kāi)設(shè)海外銀行賬戶的企業(yè)主而言，印象應(yīng)該頗為深刻。

關(guān)于海外銀行賬戶的優(yōu)勢(shì)，前期瑞豐德永也做過(guò)多次介紹，本期我們將不贅述。本期內(nèi)容，瑞豐德永將帶領(lǐng)大家回顧2020年海外銀行賬戶開(kāi)設(shè)情況，以及為大家?guī)?lái)最新政策方面的好消息。

首先，關(guān)于2020年海外銀行賬戶狀況（以中國(guó)香港、新加坡為例），在監(jiān)管趨于嚴(yán)格的大背景下，疊加疫情影響，我們可以明顯察覺(jué)到，從去年四季度開(kāi)始銀行開(kāi)戶局勢(shì)更為緊張。

香港銀行開(kāi)戶情況

在之前，我們收到不少客戶反饋，開(kāi)設(shè)了的香港銀行賬戶在近年來(lái)開(kāi)始頻頻出現(xiàn)問(wèn)題，影響不少企業(yè)的收款。

其主要原因是，2017年，香港可疑金融交易達(dá)到高峰，這些交易與洗錢(qián)、恐怖組織融資、詐騙、逃稅等違法行為有關(guān)，2020年的57,130宗可疑交易數(shù)量里面，發(fā)生在香港銀行的高達(dá)84.94%。

（數(shù)據(jù)來(lái)源：香港特區(qū)政府聯(lián)合財(cái)富情報(bào)組）

在全球反洗錢(qián)、反恐融資、全球CRS的執(zhí)行大背景下，香港銀行開(kāi)始主動(dòng)、大批量清理可疑賬戶，時(shí)有“誤傷”事件發(fā)生，而新開(kāi)戶方面，香港銀行目前有賬戶收緊的趨勢(shì)，對(duì)于新開(kāi)戶的客戶審核嚴(yán)格且門(mén)檻高。

新加坡銀行開(kāi)戶情況

雖然新加坡金融監(jiān)管局從2007年開(kāi)始便察覺(jué)到了洗錢(qián)等金融風(fēng)險(xiǎn)，加大對(duì)銀行賬戶的監(jiān)管，無(wú)論在開(kāi)戶前背景調(diào)查，還是定期賬戶審查，遇可疑交易，新加坡銀行可在2-3天內(nèi)鎖定風(fēng)險(xiǎn)賬戶，使得風(fēng)險(xiǎn)得以把控，因此在2020年四季度以前開(kāi)戶情況較為明朗。

但正因這個(gè)原因，2020年上半年新加坡各大銀行迎來(lái)了大量的中國(guó)內(nèi)地與香港地區(qū)的新戶開(kāi)設(shè)，大量資金開(kāi)始涌入新加坡。

針對(duì)該現(xiàn)象，新加坡金融管理局(MAS)開(kāi)始加大對(duì)各大銀行的調(diào)查，并要求銀行對(duì)每個(gè)客戶的背景及資金來(lái)源作深入調(diào)查，從而導(dǎo)致新加坡星展銀行(DBS)、大華銀行(UOB)、華僑銀行(OCBC)等銀行暫停接納海外公司來(lái)新加坡開(kāi)設(shè)銀行賬戶。

目前最新政策

經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的整合之后，近期瑞豐德永了解到最新消息，新加坡華僑銀行(OCBC)已重新開(kāi)放對(duì)島國(guó)公司的銀行開(kāi)戶申請(qǐng)！但有條件要求，需要客戶有一定的背景資料，包括關(guān)聯(lián)公司，年限要求以及提供其他資料等，具體詳情大家可以與瑞豐德永取得聯(lián)系，進(jìn)一步了解細(xì)則內(nèi)容。

現(xiàn)在是開(kāi)戶最佳時(shí)期嗎？

針對(duì)該問(wèn)題，瑞豐德永在此引用一句話來(lái)回答：現(xiàn)在是“行動(dòng)”的最佳時(shí)機(jī)

當(dāng)下，隨著CRS協(xié)議的落實(shí)，與國(guó)際金融反洗錢(qián)反恐怖主義融資環(huán)境的影響，各地的銀行會(huì)加強(qiáng)對(duì)客戶身份與資格的審核工作，海外銀行賬戶開(kāi)設(shè)門(mén)檻只會(huì)越來(lái)越高。

此外，近期中國(guó)香港與新加坡在疫情方面也得到較為有效的控制，香港新增病例將至雙位數(shù)，新加坡更是降至單位數(shù)，隨著疫后復(fù)蘇的到來(lái)，相信不久將會(huì)迎來(lái)出入境“免隔離”措施，屆時(shí)海外銀行開(kāi)戶也將會(huì)迎來(lái)開(kāi)戶高峰期，因此，若您有開(kāi)設(shè)海外銀行帳戶的打算，不妨在此之前采用“見(jiàn)證開(kāi)戶”或“遙距開(kāi)戶”方式，提前完成。

而對(duì)于已有海外銀行賬戶的企業(yè)主而言，也可考慮多增加1-2個(gè)海外銀行賬戶，使用不同賬戶來(lái)進(jìn)行貿(mào)易交易，不僅可以降低風(fēng)險(xiǎn)，還可和不同銀行建立良好關(guān)系，避免因前文所說(shuō)的，其中一個(gè)賬戶出現(xiàn)問(wèn)題無(wú)法正常收款匯款從而影響業(yè)務(wù)的開(kāi)展。

瑞豐德永利用多年積累下的專業(yè)資源，與多家境外銀行合作開(kāi)啟見(jiàn)證開(kāi)戶（匯豐、渣打、花旗、大新銀行等銀行）、遙距視頻開(kāi)戶（星展、花旗、華僑銀行等銀行），在國(guó)內(nèi)就可完成海外銀行開(kāi)戶。

瑞豐德永擁有多年開(kāi)戶經(jīng)驗(yàn)及與香港銀行有良好合作關(guān)系，香港公司及離岸公司最快可以做到一兩星期就可以成功開(kāi)戶，如有需要可與我們?nèi)〉寐?lián)系。