中國的超高凈值人士增長(zhǎng)為全球之最，態(tài)勢(shì)進(jìn)一步激發(fā)對(duì)家族辦公室的需求

2022-11-10 18:41:52

Knight Frank近期發(fā)布了一份《財(cái)富報(bào)告》，根據(jù)研究數(shù)據(jù)顯示，到2025年，亞洲將容納所有超高凈值人士的24％，高于十年前的17％。該地區(qū)已經(jīng)是億萬富翁人數(shù)最多的地區(qū)（占全球總數(shù)的36％）。中國更是這一現(xiàn)象的關(guān)鍵所在，預(yù)計(jì)到2025年，富裕居民（very wealthy residents）將增長(zhǎng)246%。

根據(jù)《2020胡潤(rùn)財(cái)富報(bào)告》顯示，中國內(nèi)地超高凈值人群規(guī)模，資產(chǎn)在億元人民幣以上的“超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)35萬戶，當(dāng)中，企業(yè)主的比例基本在60%以上，其余部分分別由企業(yè)高管、職業(yè)投資者組成，這些超高凈值人士的數(shù)量都呈現(xiàn)增長(zhǎng)趨勢(shì)，保持在2%或以上的增速。

在這些人群中，未來20年將有42萬億元財(cái)富傳給下一代，財(cái)富傳承與管理已成為大多數(shù)超高凈值人士面臨的重要課題，除此之外，財(cái)產(chǎn)隔離、家族治理及法律稅務(wù)等，也是超高凈值人士的需求痛點(diǎn)。

這些研究報(bào)告都在傳遞了一個(gè)信息：隨著未來高凈值人士的財(cái)富增長(zhǎng)，其財(cái)富規(guī)劃與傳承、稅務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)隔離等訴求也會(huì)越來越凸顯，因此，未來，隨著財(cái)富群體的進(jìn)一步增長(zhǎng)，家族辦公室也將愈發(fā)成為財(cái)富群體的剛需所在。

為什么是家族辦公室？

家族辦公室作為家族財(cái)富管理的最高形態(tài)，可助力超高凈值人士處理稅務(wù)規(guī)劃、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值與傳承，而家族辦公室設(shè)立之地也對(duì)超高凈值人士的稅收居民身份、海外資產(chǎn)規(guī)劃，甚至是實(shí)現(xiàn)全家移民等都能帶來幫助。

Knight Frank的《財(cái)富報(bào)告》顯示，盡管在新冠疫情肆虐全球的背景下，超高凈值人士對(duì)旅行的需求減少了，但將近四分之一的超高凈值人士計(jì)劃申請(qǐng)第二本護(hù)照或公民身份，這個(gè)數(shù)據(jù)以每年50％的增長(zhǎng)呈現(xiàn)在報(bào)告中。

而新加坡家族辦公室更是移民新加坡的方式之一，財(cái)富管理與傳承，疊加移民項(xiàng)目，更是成為了不少富豪的“心頭好”。橋水基金創(chuàng)始人 Ray Dalio 在去年移民新加坡，通過新加坡家族辦公室的方式實(shí)現(xiàn)，此外，眾所周知的海底撈創(chuàng)始人張勇夫婦、戴森創(chuàng)辦人 James Dyson都先后在新加坡設(shè)立家族辦公室。

為什么要選新加坡家族辦公室？

新加坡目前已成為全球和亞洲領(lǐng)先的私人銀行和財(cái)富管理中心之一。

根據(jù)各國財(cái)富管理競(jìng)爭(zhēng)力排名調(diào)查顯示，新加坡在2019年迅速上升成為全球第二，僅次于瑞士，2019年其資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到2.9萬億美元，相等于四萬億新元，年比增長(zhǎng)15.7%。

這里的金融機(jī)構(gòu)擁有廣度和深度，使得高凈值人士能夠隨時(shí)進(jìn)入全球和區(qū)域金融市場(chǎng)，可為他們提供全套財(cái)富管理服務(wù)，以滿足他們的各種需求。

根據(jù)新加坡金融管理局（MAS）提供的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，從2017年到2019年期間，新加坡家族辦公室的數(shù)量增加了5倍。在聯(lián)合早報(bào)報(bào)道的市場(chǎng)調(diào)查中，新加坡本地約有200個(gè)家族辦公室，管理資產(chǎn)規(guī)模一般超過1億美元，總規(guī)模可能約200億美元。

精品研討會(huì)回顧

此前，為了幫助超高凈值人士能深入了解全球富豪偏愛的新加坡家族辦公室，瑞豐德永在3月3日準(zhǔn)備了線上精品研討會(huì)，特邀BDO新加坡執(zhí)行董事駱嘉莉Kylie，與大家共同探討如何利用新加坡家族辦公室來管理和保護(hù)自己家族的財(cái)富。

會(huì)議中，我們對(duì)新加坡家族辦公室的設(shè)立及優(yōu)勢(shì)進(jìn)行了介紹，對(duì)新加坡稅務(wù)激勵(lì)措施、家族辦公室案例展開了講解，同時(shí)也進(jìn)一步探討了MAS基金稅收豁免的條令，最后還為大家分享了如何通過新加坡家族辦公室實(shí)現(xiàn)全家移民。

本次會(huì)議，我們共迎來了許多高凈值人士朋友前來參會(huì)，會(huì)后根據(jù)瑞豐德永的回訪發(fā)現(xiàn)，不少朋友具有成立新加坡家族辦公室的強(qiáng)烈意愿。

而此前我們也多個(gè)為高凈值人士成功設(shè)立新加坡家族辦公室的成功案例，為其解決有關(guān)財(cái)富的需求痛點(diǎn)，可以說具有豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)。

瑞豐德永觀點(diǎn)

?? 我們認(rèn)為，對(duì)于高凈值人士偏愛新加坡家族辦公室之一現(xiàn)象的理解，其主要因?yàn)樾录悠聯(lián)碛薪∪慕鹑诜ㄒ?guī)，強(qiáng)大的法治以及政治和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。

這些金融機(jī)構(gòu)的廣度和深度也使他們能夠隨時(shí)進(jìn)入全球和區(qū)域金融市場(chǎng)，同時(shí)提供全套財(cái)富管理服務(wù)以滿足他們的各種需求。

?? 其次，成立新加坡家族辦公室，還可以幫助高凈值人士獲取海外身份，甚至是全家三代長(zhǎng)居新加坡。

申請(qǐng)人在新加坡成立的家族辦公室，可獲得由新加坡政府配發(fā)的工作準(zhǔn)證（EP），配偶和21歲以下子女可申請(qǐng)家屬準(zhǔn)證，父母可申請(qǐng)長(zhǎng)期探訪準(zhǔn)證；資產(chǎn)持有人持有就業(yè)準(zhǔn)證身份2-3年后，可攜配偶與21歲以下子女一同申請(qǐng)新加坡永久居民。

?? 再者，稅收優(yōu)惠的吸引。家族辦公室的架構(gòu)一般包含基金公司和家族辦公室：基金向家族辦公室支付管理費(fèi)，家族辦公室向基金實(shí)體提供基金管理服務(wù)。

而向基金實(shí)體提供基金管理服務(wù)，可從基金公司的收益支出，適用于新加坡基金的稅收豁免計(jì)劃（13X/13R），投資收益無需繳納17%企業(yè)所得稅。

在2019年2月18日的新加坡財(cái)政預(yù)算案中，財(cái)政部部長(zhǎng)宣布，針對(duì)家族辦公室將給予更優(yōu)惠的免稅方案：擴(kuò)大免稅的涵蓋范圍，并將現(xiàn)行的免稅政策（第13CA,13R和13X節(jié)規(guī)定的優(yōu)惠計(jì)劃），繼續(xù)延長(zhǎng)至2024年12月31日。

因此，隨著新加坡家族辦公室有關(guān)稅收優(yōu)惠計(jì)劃的延長(zhǎng)，使得其與其他地區(qū)的家族辦公室相比，更具優(yōu)勢(shì)，更受全球富豪們的喜愛。

卓佳·瑞豐德永為正式合法的新加坡注冊(cè)代理人，在新加坡當(dāng)?shù)負(fù)碛修k公室和工作人員，可為大家提供全方位的一站式服務(wù)，后期我們將會(huì)繼續(xù)為大家跟蹤新加坡當(dāng)局有關(guān)的最新政策與相關(guān)內(nèi)容，如您還需進(jìn)一步了解新加坡家族辦公室的內(nèi)容，歡迎與我們?nèi)〉寐?lián)系。