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私人信托，為家族資產遮風擋雨的保護傘

2022-11-10 18:41:52

隨著對私人家庭信托的需求持續增長，我們審視其日益普及的關鍵驅動因素，并評估2020年與新冠疫情相關事件的影響。

2020年為分析師提供了大量資訊。金融市場中一個相對容易被忽視的方面是信托，特別是私人家庭信托。我們看到了越來越多的高凈值個人轉向信托，使其資產順利地傳承給他們的家人和后代。

流出最少
信托增長也對個別市場產生了積極影響。卓佳香港首席執行官溫佩麟先生指出，“通過香港信托可以持有位于世界多個地方的資產和投資。”

事實上，鑒于投資機會的多元化，現已有大量資本流入香港股市，以及通過證券連接和債券連接項目對內地的投資。溫佩麟先生還指出，“觀察到在疫情期間，保護多代人財產的家庭信托建立呈上升趨勢。”

根據香港私人財富管理協會和畢馬威于2020年11月發表的《2020年香港私人財富管理報告》：受訪者預計，未來五年該行業管理資產總額(AUM)的復合年增長率為5%至10%，與2019年持平。

低而簡單的稅收制度
香港的信托不屬于商業類別，因此避免相關的稅收。另外，受托人無須就在香港以外賺取的收入進行納稅，而且由于香港不征收資本利得稅或商品及服務稅，收入和利潤的轉移更為容易。

完善的金融服務業
香港金融服務業的特點是開放和成熟，并以有效和透明的監管結構為基礎。另一個吸引之處在于，同一信托法還監管著有助于信托的流暢運行的各種服務，例如會計，法律和投資管理。因此，每項服務的提供者都非常熟悉彼此的做法。

大量的金融專業人士
中國香港仍然是亞洲最知名的金融中心。在Statista于2019年發布的報告中指出，中國香港現有超過37萬人受雇于保險、金融和房地產部門。憑借充滿活力的市場，扎實的基本面以及與中國內地的直接聯系，預計這一數字不會因轉向包括新加坡在內的其他市場而受到重大影響。

大灣區的發展
香港在大灣區的發展中發揮著核心作用，其位置得益于高水平的政策支持和跨區域經濟融合計劃，以金融領域為重點的各類跨區域項目將提供進一步支持。

長期信托結構
在某些地區，對信托的期限有限制。而在香港，這種限制則不存在。從規劃的角度來看，這是極具吸引力的，因為家庭可以提前幾十年規劃并做出更長期投資決策。

疫情考慮
疫情促使富有的家族企業的第二代和第三代家族成員與長輩一同建立家庭信托。溫佩麟先生解釋：“今年的事件將人們的注意力集中在個人和家庭資產保護和繼承，以及死亡、商業失敗、破產和破產的風險。”

繼續以人口為主題，他補充到：“特別是在老一輩中，進行環保和符合環境、社會與治理行為準則的投資趨勢正在增長，如綠色金融、綠色債券和影響投資。”

在此背景下，香港的信托業將持續穩步發展。在一個寬松的稅收環境中運作，并有透明的法律體系和靈活的信任結構作為后盾，還將受到人口結構變化和家庭財產保護規劃的支持。