香港銀行開戶難或香港銀行賬戶被關(guān)閉的原因

2020-09-02 15:26:49

香港作為離岸金融中心，其所轄銀行能提供極為便利的全球外匯收付服務(wù)，加之優(yōu)惠的稅收政策，向來為各大跨國公司所青睞。一直以來，香港銀行非常歡迎中國內(nèi)地企業(yè)來港開設(shè)銀行賬戶，特別是香港稅務(wù)的優(yōu)惠，使得企業(yè)來港開戶劇增。很多企業(yè)卻發(fā)現(xiàn)在香港申請和維護銀行賬戶越來越難，銀行開戶通過率低，審批時間長，原有銀行賬戶被強制關(guān)閉，這是為什么呢？

香港銀行開戶難或香港銀行賬戶被關(guān)閉的原因？

1、開戶條件受限達不到銀行要求

業(yè)務(wù)及資金往來涉及敏感國家及區(qū)域、資金資質(zhì)不達標(biāo)等

2、開戶量飽和，銀行壓力巨大

市場中不斷新增的開戶需求，使得銀行賬戶趨于飽和狀態(tài)，大大增加了銀行對賬戶運營成本，據(jù)悉，維護一個賬戶的成本一年20萬港幣。大量的空戶，劣質(zhì)的客戶使得銀行壓力巨大。在開戶上優(yōu)選優(yōu)質(zhì)的客戶成為行業(yè)規(guī)則。

3、CRS實行，銀行開戶加強執(zhí)行開戶審核

香港銀行賬戶的開戶量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài)，對優(yōu)質(zhì)客戶的篩選成為行業(yè)潛規(guī)則，愿意購買銀行推薦的高額保險產(chǎn)品（100 萬港幣以上）并且能通過銀行 KYC 審核的客戶才有機會成功在香港開立賬戶；同時隨著CRS實行，政府部門要求銀行做好開戶前的審核工作。

4、賬戶開立后，很長時間都沒有使用，已成為“僵尸賬戶”

香港銀行盤點現(xiàn)有賬戶當(dāng)中，出現(xiàn)過太多賬戶開設(shè)后，沒有使用，導(dǎo)致銀行管理資源浪費，一個銀行賬戶銀行的平均維護成本為 20 萬港幣一年，如果客戶沒給銀行帶來存款貸款以及其他表外業(yè)務(wù)的收益的話，會增加銀行的運營成本。

5、反洗錢工作嚴峻，銀行被罰天價罰款

2012 年因涉及墨西哥販毒集團用匯豐銀行進行洗錢活動，匯豐銀行被美國聯(lián)邦法院罰款 19 億美元的罰金；

2012 年底渣打銀行因其阿聯(lián)酋與香港地區(qū)客戶涉及反洗錢合規(guī)問題被紐約州金融服務(wù)管理局罰款 3 億美金；

2014年摩根大通同意支付26億美元的賠款以和解對其涉嫌在麥道夫“旁氏騙局”案中不作為的刑事和民事訴訟；

2015年花旗銀行子公司BanamaxUSA，因在反洗錢作為上有缺失，被監(jiān)管機構(gòu)要求繳交1.4億美元罰款。

RICHFUL瑞豐的優(yōu)勢

50

辦事處

全球50多個國家/地區(qū)設(shè)有辦事處。
9,000+

職員

包括資深的專業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和擁有各相關(guān)專業(yè)資格的人員。
20萬+

客戶

包括財富雜志全球500強至初創(chuàng)公司等不同規(guī)模的企業(yè)。

4950億美元

資產(chǎn)行政管理

資產(chǎn)行政管理規(guī)模達4950億美元。
1,400+

港股上市公司

為1400家港股上市公司提供投資者和首次招股等服務(wù)。
>50%

全球500強企業(yè)

為《財富》雜志全球500強中50%的企業(yè)提供服務(wù)。

資質(zhì)與榮譽

專家團隊

Simon Webster
首席執(zhí)行官

Andrew Cherry
首席財務(wù)官

Kim Jenkins
首席運營官

Melanie Fitzpatrick
首席目標(biāo)與人事官

Tim Leung
首席技術(shù)官

John McLean
總法律顧問與首席法務(wù)官

Jonathon Clifton
集團常務(wù)董事-企業(yè)解決方案

Chris Collins
首席企業(yè)發(fā)展官

張海亮
大中華區(qū)主管，董事總經(jīng)理

蔣夢南
Vistra卓佳執(zhí)行董事，RICHFUL瑞豐總經(jīng)理

典型客戶

公司注冊

: 香港公司注冊

注冊香港公司的好處多，設(shè)立公司流程簡單，成立公司費用少。

: 英國公司注冊

注冊英國公司成為全球商人們的熱地，速度快、流程簡單、費用低。

: 納閩公司注冊

設(shè)立納閩公司可以達到稅務(wù)減免、股權(quán)保護、資金運作流暢等優(yōu)勢。

: 開曼公司注冊

注冊開曼公司無限制貿(mào)易發(fā)展，無外匯管制，無需申報或繳納稅項。

: BVI公司注冊

BVI即英屬維京群島，優(yōu)勢：免交離岸貿(mào)易稅、保護受益人身份。

: 美國公司注冊

美國擁有世界上最發(fā)達的市場機制和最大的消費市場。

: 塞舌爾公司注冊

塞舌爾特別執(zhí)照公司（CSL）為您定價轉(zhuǎn)移建立良好的商業(yè)實質(zhì)。

: 馬紹爾公司注冊

馬紹爾公司有助于國際貿(mào)易、證券買賣、信托及財產(chǎn)投資計劃等。

: 新加坡公司注冊

作為世界金融中心，新加坡成為中國企業(yè)走向世界的一個有力跳板。

: 阿聯(lián)酋公司注冊

阿聯(lián)酋是石油、天然氣、石油化工出口國。外匯自由，匯率穩(wěn)定。

: 薩摩亞公司注冊

可使用中英文公司名稱，允許遞交中英文的公司章程到政府公司注冊處。

: 海南自貿(mào)港公司注冊

了解海南自貿(mào)港公司注冊、年審、做賬、報稅、審計等工商會計財稅

: 自貿(mào)區(qū)公司注冊

瑞豐專業(yè)代理上海、天津、福建、廣東等中國自貿(mào)區(qū)公司注冊。

: 海外公司注冊

瑞豐德永集團直接代辦全球近30個屬地的離岸公司注冊。

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境外銀行開戶是否一定要提供護照？開設(shè)境外銀行賬戶并不是一定要提供護照的，比如開香港銀行賬戶，證件方面提供個人港澳通行證以…

: 新加坡星展銀行賬戶好用嗎？

新加坡星展銀行賬戶好用嗎？很好用，新加坡星展銀行是全球首家同時擁有三項“全球最佳銀行”權(quán)威榮譽的銀行，也是新加坡的國有銀…

: 香港公司銀行賬戶被關(guān)掉，那香港公司能否繼續(xù)使用？可否再新開香港公司銀行賬戶？

香港公司銀行賬戶被關(guān)掉了，其香港公司還是可以繼續(xù)使用的，只是可能會影響到公司的資金收付款活動，建議盡快重新開設(shè)香港公司銀…

: 哪家香港銀行開設(shè)香港公司銀行賬戶比較容易？

哪家香港銀行開設(shè)香港公司銀行賬戶比較容易？其實現(xiàn)在香港公司要申請開設(shè)銀行賬戶都不容易開，像匯豐銀行、恒生銀行等的門檻比較…

: 香港銀行賬戶維護有什么哪些技巧？

隨著CRS協(xié)議及反洗黑條例的在港實施，香港的銀行開戶審核將會越來越嚴格，因此，已有香港銀行賬戶的客戶一定要維護好您的銀行…

: 開立香港銀行賬戶有哪些好處

香港對經(jīng)濟貿(mào)易的包容性高，香港的經(jīng)濟政策會隨著國際經(jīng)濟環(huán)境的改變而更改，創(chuàng)造適合貿(mào)易的友好環(huán)境。下面為您列舉一些開立香港…

: 塞舌爾公司能否申請開立香港銀行賬戶？

塞舌爾公司也是可以在香港開戶的，而香港由于距離內(nèi)地較近而被眾多客商選擇。塞舌爾公司要在香港申請開立銀行賬戶，是需要成為香…

: 如何避免香港銀行賬戶不被凍結(jié)？

隨著CRS協(xié)議的實施，及全球反洗錢反恐怖主義集資環(huán)境的形成，各家香港銀行都提高了對新申請客戶的審查力度，加強了對存量客戶…

: 為什么要開設(shè)香港離岸賬戶？開設(shè)香港離岸賬戶有啥用處？

離岸帳戶指的是企業(yè)在注冊地以外的國家或地區(qū)的銀行開立的賬戶,如香港企業(yè)在香港地區(qū)以外的銀行開立的帳戶就叫離岸帳戶。為什么…

: 什么是NRA賬戶？

境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶NON-RESIDENT ACCOUNT，簡稱NRA，外管局于2009年發(fā)布了《關(guān)于境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶…

: 海外銀行賬戶如何控制風(fēng)險？

隨著CRS協(xié)議的落實，和國際金融反洗錢反恐怖主義融資環(huán)境的影響，銀行加強了客戶身份及資格的審核工作，當(dāng)銀行發(fā)現(xiàn)客戶可能存…

: 最熱門五大銀行離岸賬戶開戶攻略

經(jīng)濟全球化的大背景下，國內(nèi)越來越多的公司已經(jīng)踏出國門，走向全球。越來越多的人也了解到香港和新加坡的區(qū)位和政策優(yōu)勢，不少人…

: 香港銀行開戶之香港華僑永亨銀行開戶指南

目前香港銀行開戶主要有三種方式：1、國內(nèi)分行見證開戶；提前預(yù)約，先填寫開戶電子文件，確定符合開戶要求后，到指定的香港銀行…

: 開立海外銀行賬戶或離岸賬戶的KYC與KYCC究竟是什么？

有過開立境內(nèi)外銀行賬戶的經(jīng)歷的申請人經(jīng)常聽到需要做KYC和KYCC時一頭霧水，開立海外銀行賬戶或離岸賬戶的KYC與KYC…

: 哪些海外銀行可以開設(shè)境外公司賬戶或離岸賬戶？

哪些海外銀行可以開設(shè)境外公司賬戶（離岸賬戶）？1、開新加坡銀行賬戶：新加坡公司、香港公司、澳門公司、英國、BVI公司，開…

: 香港公司開戶為什么如此難？

目前CRS協(xié)議在全球大范圍實施，以及反避稅反洗錢環(huán)境的形成，多家香港銀行都提升了開戶門檻。香港公司開戶為什么如此難？之前…

: 香港公司銀行開戶指南

香港銀行開戶條件：1、企業(yè)資質(zhì)：開戶公司的股東或董事需要在內(nèi)地或海外有一家公司；2、股東及董事資料：各董事身份證明、銀行…

: 注冊香港公司后無法銀行開戶的原因和解決方案

注冊香港公司后無法開戶的申請人數(shù)量不少。注冊公司沒有限制，但是銀行出于合規(guī)風(fēng)險的考慮，注冊香港公司成功后不一定給申請人開…

: 注冊香港公司遠程開戶的3類賬戶

香港口岸封閉了好幾個月，遲遲不開，遠程開戶成了唯一選擇，但似乎也并不是想開就能開出來。注冊香港公司容易，但是開戶難已經(jīng)成…

: 當(dāng)前形勢新加坡公司賬戶是否保證安全穩(wěn)定？

當(dāng)前形勢新加坡公司賬戶是否保證安全穩(wěn)定？外貿(mào)人的離岸公司能否找到安全感，核心在于是否合法合規(guī)。在這一操作上，香港和新加坡…

: 人在內(nèi)地怎么在香港銀行開戶？

人在內(nèi)地怎么在香港銀行開戶？一般情況下，要開香港銀行賬戶是需要申請人帶齊資料到香港當(dāng)?shù)劂y行去申請開戶的。不過現(xiàn)在有不過港…

: 疫情原因無法過港，如何開設(shè)香港銀行賬戶？

想要開設(shè)香港銀行賬戶，不論是個人賬戶或者是香港公司賬戶都是需要過港面談開戶的，而目前由于疫情原因無法過港開戶。但針對于急…

: 新加坡銀行開戶可用信用證收款

新加坡針對進口商和出口商的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)廣泛且全面，是注冊公司，開銀行賬戶的不二選擇。用信用證收款的便利程度，也不亞于香港…

: 新加坡銀行開戶越來越難

大批離岸公司轉(zhuǎn)去新加坡，也就是去年開始發(fā)生的事情。在香港銀行開戶條件收緊后的一小段時間里，新加坡成了最容易的離岸開戶地：…

: 香港公司開賬戶哪個銀行好

香港公司開賬戶哪個銀行好？可以選擇一些能提供不過港開戶的包開戶渠道，進行香港公司賬戶的設(shè)立工作。這些銀行主要有：香港渣打…

: 香港公司開戶時銀行經(jīng)理會問什么問題？

香港公司開戶避免不了與銀行經(jīng)理面談，往往很多客戶在被拒絕開戶的時候都是因為面談失敗，那么香港銀行經(jīng)理一般開戶的時候會問一…

: 香港公司銀行賬戶該怎么維護？

香港公司銀行賬戶該怎么維護？以下列舉出了幾項注意事項：1、保持賬戶活躍，并保證銀行賬戶內(nèi)有一定數(shù)額的結(jié)余資金，并避免與高…

: 香港銀行個人賬戶的優(yōu)勢

香港作為世界金融中心之一，外匯管制極其寬松，資金進出自由。在香港銀行開立的賬戶可以自由收取國外公司或個人匯款，是可以任意…

: 香港公司開戶困難嗎，一般要多久？

正常情況下，香港公司申請開設(shè)銀行賬戶大概需要4周左右的時間，而對于難不難其實主要看香港公司的資質(zhì)。要申請開設(shè)香港公司銀行…

: 香港離岸公司銀行開戶需要什么條件？

香港離岸公司開銀行賬戶需要準(zhǔn)備的資料：(1) 香港公司全套文件【公司注冊證書、商業(yè)登記證、成立文件、章程、年報、印鑒等】…

: 注冊馬來西亞公司有哪些當(dāng)?shù)劂y行開戶可推薦？

注冊馬來西亞公司有哪些當(dāng)?shù)劂y行開戶可推薦？注冊馬來西亞公司一般會選擇這幾個銀行開戶：馬來西亞大馬銀行、馬來西亞大華銀行、…

: 現(xiàn)在開設(shè)離岸公司賬戶越來越難嗎？

現(xiàn)在的趨勢要開離岸公司賬戶確實是有一定難度的，自己去跟銀行申請，不考慮買理財或者存大額資金，基本上可以說是開不下來，除非…

: 如何選擇靠譜的代理機構(gòu)協(xié)助辦理香港公司開戶？

目前市場上代理機構(gòu)眾多，魚龍混雜，想要委托代理機構(gòu)協(xié)助辦理香港銀行賬戶的開戶手續(xù)，需找專業(yè)且有責(zé)任心靠譜的代理機構(gòu)。如何…

: 香港公司如何在香港開設(shè)對公賬戶？

由于疫情的原因，香港公司想要親臨香港開設(shè)公司賬戶的計劃一直被擱淺。香港也仍然不能正常通關(guān)。所以香港公司想要開設(shè)對公賬戶，…

: 成功開設(shè)香港公司銀行賬戶要點匯總

近幾年在香港開立銀行賬戶的難度大幅增加，而以往開具的很多香港銀行賬戶，也因為各種原因而被銀行關(guān)閉。而導(dǎo)致開戶困難和賬戶被…

: 香港銀行開戶可否在國內(nèi)見證？

香港銀行開戶可否在國內(nèi)見證？答案是可以的，因為現(xiàn)在受疫情的影響，暫時沒有辦法正常過港，想要在這期間申請香港本地的銀行賬戶…

: 去香港開離岸賬戶難嗎？

現(xiàn)在香港銀行開戶確實要比之幾年前要嚴格不少，但是，從事正當(dāng)生意，且能夠提供充分的資料向銀行表明其業(yè)務(wù)真實性的香港公司，在…

: 離岸公司在新加坡銀行開戶有哪些要求？

這里所說的離岸公司指在新加坡以外注冊的公司，如英國公司，香港公司。這一類公司開的賬戶叫做離岸賬戶。銀行為非居民或非居民企…

: 境外銀行開戶是否得用護照？

境外銀行開戶是否得用護照？開設(shè)境外銀行賬戶并不是一定要提供護照的，比如開香港銀行賬戶，證件方面提供個人港澳通行證以及身份…

: 新加坡銀行開戶火爆的緣由

新加坡的金融地位、經(jīng)濟繁榮程度、社會生活和教育環(huán)境、發(fā)展空間等，一直備受各界認可，作為東南亞發(fā)達國家，也吸引著無數(shù)目光。…

: 香港公司注冊好后申請銀行開戶

疫情原因，如果香港公司在成立后想要開設(shè)香港銀行賬戶的話，可以考慮申請遠程開戶，不過想要申請遠程開戶還需要依照香港銀行的要…

: 開香港銀行賬戶需要多少時間？

資料準(zhǔn)備齊全的話，大概1個月左右就可以開下來。現(xiàn)在開香港銀行賬戶，可以在內(nèi)地見證開戶，多家銀行都支持，包括香港匯豐銀行、…

: 現(xiàn)在去不了香港，需要香港銀行賬戶怎么辦？

目前由于疫情的原因，暫時還不能過港，但是從香港回內(nèi)地需要進行隔離。因而，若有開設(shè)香港銀行賬戶的需求，可通過代理機構(gòu)在國內(nèi)…

: 不過港怎么申請香港公司賬戶

不過港銀行開戶方式：由于疫情等原因，董事和股東不方便直接到香港開戶，可以選擇見證開戶。開立的賬戶通常包含：港幣儲蓄賬戶（…

: 香港銀行賬戶為何獨得青睞

為什么推薦選擇香港賬戶？針對個人而言，注冊境外賬戶一般是為了資金匯出，方便購買境外的股票、基金等金融產(chǎn)品。而對企業(yè)而言，…

: 為什么香港公司開戶需要提供關(guān)聯(lián)國內(nèi)公司的資料

為什么香港公司開戶需要提供關(guān)聯(lián)國內(nèi)公司的資料？原來，根據(jù)銀行數(shù)據(jù)顯示，在內(nèi)地人股東申請開戶的案件中，大部分為新成立公司，…

: 香港公司開戶好開嗎？

雖然香港銀行目前有賬戶收緊的趨勢，對新賬戶和現(xiàn)有賬戶有嚴格的風(fēng)險控制。但是只要準(zhǔn)備好齊全的資料，開戶成功率還是很高的！內(nèi)…

: 新注冊香港公司可以開匯豐銀行賬戶嗎？

新注冊香港公司可以開匯豐銀行賬戶嗎？也是可以開的，不過有一定的要求，需要能夠提供客戶內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司的資料文件，比如營業(yè)執(zhí)照…

: 開香港公司戶需要具備的條件

香港公司申請開戶，正常準(zhǔn)備齊全相關(guān)所需的資料，確定開戶申請銀行，向銀行預(yù)約申請開戶就可以了。只是說自己去跟銀行申請開戶，…

: 目前香港公司是否還能在香港開立本地銀行賬戶？

目前香港公司是否還能在香港開立本地銀行賬戶？當(dāng)然是可以的。內(nèi)地客戶若想要在香港開戶，一定要做好充足準(zhǔn)備，才能有效應(yīng)對客戶…

: 如何開香港匯豐賬戶

香港匯豐銀行開戶要求：1. 開戶公司的董事需要在內(nèi)地或海外有一家公司；（建議股東董事為同一人）；2. 國內(nèi)公司或海外公司…

: 香港公司銀行開戶需要什么資料？可以自己過去開戶嗎？

香港公司銀行開戶可以自己過去開，但是不大建議自己過去開戶，因為需要準(zhǔn)備的資料較為繁雜，并且需要提前預(yù)約香港銀行客戶經(jīng)理開…

: 香港銀行開戶和新加坡銀行開戶之比較

香港銀行開戶：（1）金融管理局監(jiān)管；（2）香港無外匯管制；（3）國際貿(mào)易結(jié)算方便；（4）免征存款利息稅；（5）賬戶日常操…

: 香港公司銀行開戶一定要有國內(nèi)公司？

香港公司銀行開戶一定要有國內(nèi)公司？香港公司有關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司才能開戶，原因：1、了解客戶真實業(yè)務(wù)背景，篩選優(yōu)質(zhì)客戶；2、香港…

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香港銀行開戶難或香港銀行賬戶被關(guān)閉的原因